miércoles, 3 de diciembre de 2014

Banorte dio créditos sin intereses a empresas sin documentos

En 2010 la contadora pública y examinadora de bancos de SUDEBAN Kimberley Dayana Pérez Figueroa rindió declaraciones en un tribunal penal de la ciudad de Caracas sobre el caso Banorte.
Allí Pérez explicó las irregularidades que detectó durante las inspecciones que realizó en la institución financiera antes que fuese intervenida:
http://www.informe25.com/images/wp-content/uploads/2012/10/pic4560867-1.jpg
José Zambrano
“Estuve encargada de la Visita General que se realizó en BANNORTE, con fecha de corte Enero o Febrero de 2009 y culminó en Junio del año 2009, allí principalmente se evaluaron las áreas mas importantes del balance que fueron carteras de créditos e inversiones en títulos valores, se analizaron las cuentas disponibilidades inversiones en títulos valores y carteras de créditos. Las situaciones irregulares se observaron principalmente en cartera de créditos, allí se evidenciaron créditos de reciente otorgamiento a empresas de reciente constitución con patrimonios no cónsonos con el momento del crédito que se estaba otorgando, donde se veía que los balances de apertura de dichas empresas eran modelos estándar y en muchos casos firmados por los mismos contadores, en algunos casos empresas relacionadas entre si, bien sea por accionistas o por miembros de Juntas Directivas comunes, se observó documentos de pagaré que estaban estandalizados, con una cláusula donde se prorrogaban los intereses, lo que generaba que en muchos de los casos el cliente no cancelaba intereses. Bajo la situación planteada los rendimientos por intereses no eran razonables y por ende los ingresos. Los rendimientos por cartera de crédito tanto por pagaré y créditos en cuotas fueron provisionados en un 100%. La situación anteriormente planteada era reiterada y observada en inspecciones anteriores. Se elaboró un informe de inspección con todos los ajustes pertinentes a la situación planteada, resultando una incidencia patrimonial negativa. En relación a la venta del banco tengo entendido que se realizó mediante una oferta pública de acciones, la cual fue objetada por la Superintendencia de Bancos, por cuanto que no se evidenció el origen de los fondos de la compra, y por ende objetada la Junta Directiva que se había nombrado. En el informe de inspección, se dejó constancia de la mala situación del banco para la fecha de elaboración del mismo y la incidencia patrimonial negativa. EN ESTE INSTANTE PASA LA REPRESENTACION FISCAL A REALIZAR LAS SIGUIENTES PREGUNTAS. ¿Puede explicar cuales eran las irregularidades en el área de créditos que ustedes detectaron durante la revisión que hicieron al Banco? CONTESTÓ: Créditos de reciente otorgamiento a empresas de reciente constitución, con patrimonios que no eran razonables en relación al monto del créditos otorgado, con domicilios fiscales en zonas humildes o difícil acceso; los montos de los créditos eran elevados, las empresas eran constituidas en un mes y al mes siguientes les eran otorgados los créditos, igualmente habían créditos que eran otorgados sin documentos los cuales se provisionaron en un 100%, por que no se sabían las condiciones en las cuales fueron acordados ¿Pudieron verificar ustedes alguna irregularidad en las operaciones de adquisición de títulos? CONTESTÓ: Cuando llegamos habían operaciones de compra y venta de títulos habituales, no obstante, anteriormente habían operaciones de mutuo, pero a la fecha de corte de la inspección no había ninguna vigente. ¿Tiene conocimiento quiénes integraban la Junta Directiva de BANORTE al momento de realizar esta inspección y al momento de la intervención? CONTESTÓ: Al momento de realizar la inspección el Presidente era JOSÉ ZAMBRANO LUCERO y LUIS OROZCO estaba como uno de los Directores y al momento de la intervención desconozco. ¿Se pudo verificar alguna sustracción del patrimonio del banco por alguna vía distinta de las de los créditos o las inversiones en títulos? CONTESTÓ: En la inspección se pudo evidenciar fue a través de créditos, ya que no se retornaba el dinero a través de intereses y estos créditos eran de reciente otorgamiento. ¿Desea agregar algo más a la presente entrevista? CONTESTÓ: para constatar estas irregularidades se pueden observar el informe de inspección, acta de control interno y los papales de trabajo producto de la inspección”.

Fuente: Con información de Agencias

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